Ви хочете купити нерухомість в Іспанії?

Ви хочете купити нерухомість в Іспанії?

Тоді Ви повинні пам'ятати про 3 речі:

1. В Іспанії можна купити нерухомість лише після підтвердження легальності походження грошей.
2. Перед початком пошуку нерухомості потрібно пройти процедуру банківського моніторингу. Вона іноді стає серйозною перешкодою для багатьох покупців, які особливо займаються бізнесом чи інвестуванням. Цей бар'єр виникає через суворі вимоги щодо походження фінансових коштів, встановлених як на національному, так і на міжнародному рівні для боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
3. Без реально компетентного фахівця, якщо Ви не знайомі із системою, Вам буде дуже складно швидко вирішити ці питання.

Що ускладнює підтвердження походження грошей в Іспанії?

1. Декларування готівки при перетині кордону Законодавство Королівства зобов'язує іноземців декларувати готівку, що перевищує 10 000 євро при перетині кордону Європейського Союзу. Однак навіть після декларування податкові органи можуть проводити додаткові перевірки, уточнюючи, де, як і коли гроші були зароблені. Це правило може стати серйозним бар'єром для інвесторів чи покупців, особливо для тих, хто везе із собою великі суми для інвестицій чи купівлі нерухомості. Недотримання цієї вимоги може призвести до затримок у прикордонному контролі і навіть конфіскації коштів, що створює додаткові складності та стрес для емігрантів. Тому необхідно ретельно підготуватися до цього етапу (рекомендую компетентну консультацію до початку покупки) та забезпечити наявність усіх необхідних документів та доказів легальності коштів для успішного проходження прикордонного контролю.

2. Суворий нагляд з боку законодавства та фінансових установ Відповідно до законодавства Іспанії, зокрема Закону про запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, банки зобов'язані дбайливо стежити за джерелом походження коштів клієнтів. Це означає, що фінансові установи повинні мати цифрові копії певних особистих документів клієнтів, а також проводити аналіз фінансових операцій, перевірку легальності джерела доходу та виявляти можливі ознаки відмивання грошей.

3. Якщо ви маєте гроші на крипторахунках, ви повинні пройти процедуру перевірки вашого рахунку на біржі через спеціальну процедуру.

Відсутність необхідної документації або підозрілі транзакції можуть призвести до серйозних наслідків для клієнта та банку. Перші можуть зіткнутися з відмовою у проведенні операцій, блокуванням рахунків чи навіть повідомленням про підозру на участь у незаконній діяльності. Для банків це пов'язано з ризиком шкоди репутації та можливими штрафами за порушення нормативів. 

Як підтвердити походження грошей в Іспанії?

Банківський compliance відіграє ключову роль у забезпеченні дотримання законодавства та запобіганні фінансовим злочинам. Його основна функція – ретельний контроль за кожною транзакцією. При розгляді нових клієнтів, ще до відкриття рахунку, банк проводить велику перевірку, засвідчуючи законність їх діяльності і виключаючи можливі випадки шахрайства. Навіть після відкриття рахунку відділ банку продовжує стежити за діями клієнта. У разі виявлення підозрілих чи незвичайних транзакцій банк запитує додаткові документи для підтвердження законності коштів.

Цей суворий контроль значно ускладнює купівлю нерухомості для вихідців із країн СНД, т.к. не всі охочі купити можуть підтвердити походження грошей. Але немає нерозв'язних завдань, є ситуації, в яких можна уникнути помилки і зробити все правильно і коректно.