Вы хотите купить недвижимость в Испании?

Вы хотите купить недвижимость в Испании?

Тогда Вы должны помнить о 3-х вещах:

1. В Испании можно купить недвижимость только после подтверждения легальности происхождения денег.
2. Перед началом поиска недвижимости нужно пройти процедуру банковского мониторинга. Она иногда становится серьезным препятствием для многих покупателей, особенно занимающихся бизнесом или инвестированием. Этот барьер возникает из-за строгих требований по происхождению финансовых средств, установленных как на национальном, так и на международном уровне для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
3. Без реально компетентного специалиста, если Вы не знакомы с системой, Вам будет очень сложно быстро решить эти вопросы.

Что усложняет подтверждение происхождения денег в Испании?

1. Декларирование наличных средств при пересечении границы Законодательство Королевства обязывает иностранцев декларировать наличные средства, превышающие 10 000 евро при пересечении границы Европейского Союза. Однако, даже после декларирования, налоговые органы могут проводить дополнительные проверки, уточняя, где, как и когда деньги были заработаны. Это правило может стать серьёзным барьером для инвесторов или покупателей, особенно для тех, кто везет с собой крупные суммы для инвестиций или покупки недвижимости. Несоблюдение этого требования способно привести к задержкам в пограничном контроле и даже к конфискации средств, что создает дополнительные сложности и стресс для эмигрантов. Поэтому необходимо тщательно подготовиться к этому этапу (рекомендую компетентную  консультацию до начала покупки) и обеспечить наличие всех необходимых документов и доказательств легальности средств для успешного прохождения пограничного контроля.

2. Строгий надзор со стороны законодательства и финансовых учреждений Согласно законодательству Испании, в частности Закона о предотвращении отмывания денег и финансировании терроризма, банки обязаны бережно следить за источником происхождения средств клиентов. Это означает, что финансовые учреждения должны иметь цифровые копии определенных личных документов клиентов, а также проводить анализ финансовых операций, проверку легальности источника дохода и выявлять возможные признаки отмывания денег. 

3. Если Вы имеете деньги на криптосчетах, вы должны пройти процедуру проверки Вашего счета на бирже через специальную процедуру.

Отсутствие необходимой документации или подозрительные транзакции способны привести к серьезным последствиям для клиента и банка. Первые могут столкнуться с отказом в проведении операций, блокировкой счетов или даже сообщением о подозрении на участие в незаконной деятельности. Для банков это связано с риском ущерба репутации и возможными штрафами за нарушение нормативов. 

Как подтвердить происхождение денег в Испании?

Банковский compliance играет ключевую роль в обеспечении соблюдения законодательства и предотвращении финансовых преступлений. Его основная функция – тщательный контроль за каждой транзакцией. При рассмотрении новых клиентов, еще до открытия счета, банк проводит обширную проверку, удостоверяясь в законности их деятельности и исключая возможные случаи мошенничества. Даже после открытия счета, отдел банка продолжает следить за действиями клиента. В случае обнаружения подозрительных или необычных транзакций, банк запрашивает дополнительные документы для подтверждения законности средств.

Этот строгий контроль значительно осложняет покупку недвижимости для выходцев из стран СНГ, т.к. не все желающие купить могут подтвердить происхождение денег. Но нет нерешаемых задач, есть ситуации, в которых можно избежать ошибки и сделать изначально все правильно и корректно.